Crooks Inc vươn ra toàn cầu

Một trong những trải nghiệm đầu tiên của tôi về gian lận đến từ thời thơ ấu, hình như lúc đó tôi khoảng tám tuổi. Nhà trường yêu cầu tôi đọc một bài tập nào đó và yêu cầu tôi xin chữ ký của mẹ. Nhưng không hiểu sao tôi lại không đọc, và để tránh bị nhà trường phạt, tôi quyết định làm giả chữ ký của mẹ. Nhà trường không phát hiện ra – mẹ tôi thì phát hiện ra, và thay vì cho tôi ăn đòn, mẹ đã nhồi nhét vào đầu tôi rằng hành vi sai trái thời thơ ấu của tôi chắc chắn sẽ khiến tôi gặp rắc rối.

Lúc đó tôi đâu ngờ rằng cuối cùng tôi lại làm việc trong một ngành nghề mà tôi phải đối mặt với những trò gian lận tài chính dưới nhiều hình thức. Nói một cách đơn giản, phá sản giống như việc đánh chìm tàu, và khi con tàu bắt đầu chìm, những người thường ở vị trí cao nhất sẽ tìm cách bòn rút của cải. Tôi nhớ lại cuộc điều tra đầu tiên tôi được giao phụ trách, liên quan đến một người đàn ông đã chết vào tháng 9 nhưng vẫn được trả lương vào tháng 10 và tháng 11 (mặc dù tấm séc tháng 11 chỉ được rút vào khoảng tháng 1 năm sau). Tôi nhớ mình đã hỏi sếp: "Người chết có được rút lương không?"

Đây chỉ là một sự cố nhỏ trong số những trò hề mà người ta có thể bày ra. Nó diễn ra ở quy mô nhỏ, và vì người trả tiền cho chúng tôi để điều tra là dì của anh ta, nên mọi chuyện đã được giải quyết một cách lặng lẽ.

Tuy nhiên, đây không phải là trường hợp duy nhất có người cố tình làm điều gì đó lố bịch. Gian lận, rửa tiền và các tội phạm tài chính khác là những ngành công nghiệp riêng biệt, và những kẻ lừa đảo không hề đơn giản như trường hợp tôi gặp phải trong lần đầu tiên làm việc trong ngành phá sản. Theo nguyên tắc chung, những kẻ lừa đảo không hề ngu ngốc và chúng sẵn sàng sử dụng mọi công nghệ hiện có để đảm bảo không bị bắt. Việc tái hiện hiện trường một vụ án tài chính mất thời gian và việc "lấy lại tài sản" là một quá trình gian nan. Dưới đây là một ví dụ về "Khung Thu hồi Tài sản" ở Singapore.

Một trong những đặc điểm của tội phạm là tư duy cởi mở. Trong thời đại mà người dân bình thường trên khắp thế giới đang tìm cách đóng cửa toàn cầu hóa, thì tội phạm lại đang vui vẻ lợi dụng bản chất xuyên quốc gia của đồng tiền. Tôi nhớ đến một hội thảo gần đây mà tôi đã tham dự tại Rajah & Tann, một trong những công ty luật lớn nhất tại Singapore, nơi đã tổ chức một hội thảo về chủ đề thu hồi tài sản xuyên biên giới ở Châu Á. Đây là kịch bản được trình bày:

Ngày nay, việc chuyển tiền xuyên biên giới rất dễ dàng. Bạn có thể làm điều đó chỉ bằng một cú nhấp chuột trên ứng dụng ngân hàng. Nếu không thích sử dụng công nghệ, bạn có thể rút tiền mặt, sau đó chuyển qua biên giới và gửi vào tài khoản ở một quốc gia khác. Chi phí chuyển tiền không đáng kể và ngay cả khi bạn làm theo cách truyền thống, bạn vẫn di chuyển nhanh hơn "Những Người Tốt".

Vậy, những người tốt có thể làm gì? Đầu tiên là phải thừa nhận rằng tội phạm rất thông minh và cách duy nhất là phải thông minh hơn. Sau đó, bạn sẽ nhận ra rằng tội phạm tài chính là không biên giới. Tiền thu được từ tội phạm ở A chắc chắn sẽ được xử lý ở B, C và D.

Các chính phủ đang hợp tác với nhau và cố gắng để các phán quyết ở nơi này được công nhận ở nơi khác. Hãy nghĩ đến các tổ chức cảnh sát quốc tế như "Interpol", hoạt động trên toàn thế giới.

Thật đáng khích lệ khi thấy khu vực tư nhân cũng đang chuyển động theo hướng đó. Tại Singapore, thị trường luật đã được mở cửa cho các công ty quốc tế. Tuy nhiên, thật đáng khích lệ khi thấy các công ty luật của Singapore không chỉ ngồi đó bảo vệ địa bàn của mình mà còn mở rộng sang các nước khác, qua đó cho phép luật sư từ các khu vực pháp lý cùng nhau chia sẻ kiến ​​thức và giải quyết các vụ án ngày càng mang tính xuyên biên giới. Chủ nghĩa biệt lập không phải là một thứ xa xỉ mà "những người tốt" có thể chấp nhận được.