Quyền lực cho người dân

Tháng này đánh dấu năm thứ mười của tôi trong lĩnh vực kinh doanh mất khả năng thanh toán và vì vậy, tôi nghĩ mình sẽ thử đề cập đến một chủ đề đáng buồn là quá phổ biến trong hệ thống tài chính toàn cầu – gian lận.

Tôi không phải là luật sư hay kế toán, vì vậy tôi không thể cung cấp cho bạn định nghĩa “pháp lý” về thuật ngữ. Tuy nhiên, với tư cách là một người bình thường, tôi hiểu thuật ngữ này là “làm cho một điều gì đó xuất hiện theo một cách nhất định vì lợi ích cá nhân”. Nếu nhìn vào định nghĩa này, bạn sẽ nhận thấy rằng đó là điều xảy ra khá thường xuyên và không khó thực hiện.

Thoát khỏi “lừa đảo” thực ra rất dễ dàng. Miễn là bạn có thể làm cho các tài liệu khớp nhau, bạn sẽ ổn thôi. Đúng, có các cuộc kiểm toán và các quy định khác nhau của chính phủ, được cho là để kiểm tra những điều này nhưng thực tế là miễn là bạn có bằng chứng tài liệu để chứng minh mọi thứ thì không ai sẽ hỏi bạn quá nhiều trừ khi họ chọn - đó là Thật không may, điều hiếm khi xảy ra là hầu hết các cơ quan chức năng đều làm việc quá sức.

Ý tôi là gì? Vâng, sử dụng một ví dụ cơ bản. Lấy đơn xin vay tiền làm ví dụ. Chà, nếu bạn là nhân viên, bạn sẽ phải cung cấp “phiếu lương”. Nếu bạn sở hữu công ty, việc tạo các phiếu lương được yêu cầu thực sự dễ dàng. Miễn là bạn có thể xuất trình phiếu lương và thực hiện các khoản thanh toán được yêu cầu thì sẽ không có ai thắc mắc về bạn.

Đó là một trong những bài học đầu tiên tôi học được trong kinh doanh. Tôi bị đưa vào một cuộc điều tra và được yêu cầu xem xét các khoản thanh toán được cấp cho giám đốc. Tôi thấy rất nhiều chứng từ thanh toán được phát hành dưới dạng tiền lương. Sau đó tôi được yêu cầu kiểm tra Sổ cái chung. Các chứng từ và sổ cái đều trùng khớp. Sau đó, sếp của tôi, ông Farooq Mann, nhất quyết yêu cầu tôi kiểm tra báo cáo ngân hàng. Quan điểm của ông là có sự khác biệt rõ ràng giữa số tiền doanh nghiệp ghi trong sổ sách và số tiền thực sự vào và ra khỏi tài khoản ngân hàng.

Đây chỉ là hình thức cơ bản và thô sơ nhất để làm cho một thứ gì đó trông có vẻ theo một cách nhất định. Một trong những cách phức tạp nhất để điều này xảy ra được gọi là “ngắt vòng”. Trường hợp phổ biến nhất là khi tài sản được bán, làm tăng doanh thu của công ty. Các tài liệu bán hàng hoàn toàn hợp pháp được tạo ra và tiền mặt sẽ được chuyển vào tài khoản. Tuy nhiên, đôi khi, công ty mua lại cùng một tài sản với số tiền tương tự. Điều này làm cho số liệu bán hàng của công ty có vẻ tốt trong một khoảng thời gian nhất định.

Một ví dụ khác về “vấp ngã” đến từ việc các giám đốc bơm tiền vào công ty để tăng vốn huy động. Số tiền này sau đó sẽ được trả lại cho các giám đốc và thường được ghi nhận là “hoàn trả khoản vay từ giám đốc”.

Tại sao mọi người lại tham gia vào việc “mặc quần áo tài chính” như vậy? Chà, trang phục tài chính cũng khá giống với bất kỳ hình thức trang phục nào khác. Chúng tôi làm như vậy để thể hiện quan điểm với một số người. Hãy nghĩ đến nhà phát triển bất động sản nổi tiếng nhất thế giới – Donald Trump. Khi được hỏi về sự giàu có của ông, câu trả lời chắc chắn là “tùy vào việc hỏi của ai”. Nếu đó là người đóng thuế thì mức định giá sẽ thấp. Nếu là ngân hàng thì nó cao hơn. Thực tế đáng buồn của hệ thống tư bản là H chỉ là người nổi tiếng nhất làm việc đó.

Bất cứ khi nào một vụ bê bối nổ ra, các chính phủ chắc chắn sẽ ra tay, ném một ít tiền vào nạn nhân để giữ họ im lặng và sau đó đưa ra hàng loạt quy định. Một trong những cuộc đàn áp ở Singapore liên quan đến số lượng giám đốc được đề cử.

Như đã đưa tin trong một bài báo của Blackstone Gold LLC (theo tiết lộ, đây là công ty đã hợp tác với chủ của tôi về một số vấn đề) được đăng trên tờ Business Times ở Singapore, “Các cuộc đàn áp gần đây của chính quyền đã đưa ra một cái nhìn thoáng qua về sự gia tăng nhanh chóng của các giám đốc được đề cử, trong một trường hợp, một cư dân địa phương là giám đốc được đề cử của 980 công ty cùng một lúc. Đó là một trong những sự tương phản nổi bật nhất trong công việc của chúng tôi, khi chứng kiến những hành vi gian lận do các cá nhân nước ngoài thực hiện bằng cách sử dụng các công ty Singapore với các giám đốc được đề cử ở địa phương, hầu hết trong số họ là những người khiêm tốn sống trong nhà ở công cộng mà không biết về việc họ có thể đã vô tình hỗ trợ một số hành động đáng ngờ như thế nào. bởi các công ty mà họ được mời làm giám đốc.”

Mặc dù các quy định chặt chẽ hơn có ích nhưng bản thân các quy định đó sẽ vô nghĩa nếu chúng không thể thực thi được. Có tiêu chuẩn cao về việc chứng minh gian lận trong phiên tòa. Vậy làm thế nào để cơ quan chức năng thu thập chứng cứ một cách hiệu quả. Như bài báo của Blackstone Gold đã nêu, “Trong mọi trường hợp gian lận hàng hóa mà tôi tham gia, việc trao quyền cho những cá nhân bị áp lực làm sai lệch thông tin, với một diễn đàn được bảo vệ để tố cáo có thể đã tạo ra sự khác biệt.”

Tuy nhiên, trong khi Hollywood có thể có xu hướng tôn vinh những người tố cáo thì hầu hết các quốc gia lại không có xu hướng làm như vậy trong luật pháp của họ. Hãy nghĩ đến người tố cáo nổi tiếng nhất ở Singapore và Đức – Pav Gill, người đã tố cáo vụ lừa đảo Wirecard.

Trong khi ông Gill đã trở thành một người nổi tiếng, ông đã tiết lộ sự thật đáng buồn khi trở thành người tố giác trong một cuộc phỏng vấn với Tạp chí Gian lận:

https://www.fraud-magazine.com/cover-article.aspx?id=4295017127

Trong cuộc phỏng vấn đó, ông Gill nói rằng “các nhà chức trách ở Singapore và Đức hầu như không thừa nhận hoặc cảm ơn những nỗ lực của ông, chưa kể đến việc cung cấp bất kỳ sự bảo vệ nào từ các giám đốc điều hành hàng đầu tại Wirecard, những người mà ông đã góp tay vào việc hạ bệ.”

Vì vậy, đây là điểm. Nếu những người tố cáo có thể tạo ra sự khác biệt trong việc truy tố các hành vi gian lận và các hành vi doggy khác, thì liệu chúng ta có nên đảm bảo an toàn cho những người sẵn sàng làm điều đúng đắn hay không? Như Blackstone Gold lập luận: “Một chế độ tố giác mạnh mẽ ở cấp quốc gia sẽ trao lại quyền lực vào tay những người có thể cảm thấy bị áp lực phải phạm sai lầm một cách bất công - và khi làm như vậy, không chỉ bảo vệ lợi ích của họ mà còn lợi ích quốc gia của Singapore cũng là một trung tâm thương mại và tài chính.”